TARIFAS DEGIRO

Las actuales tarifas de DEGIRO están vigentes desde el 20 de diciembre de 2021.

En septiembre de 2022 se actualizan los costes de ejecución, pasando de 0,50€ a 1,00€. Aunque el vídeo que encabeza esta entrada NO contempla dicho cambio, el siguiente artículo ya se encuentra actualizado.

RELACIÓN DE TARIFAS

A continuación reviso las tarifas para los perfiles:

  • BASIC
  • ACTIVE
  • TRADER

El perfil CUSTODY lo trataré al detalle en otras publicaciones, aunque comparte muchas de las características del perfil BASIC.

ESTRUCTURA DE COMISIONES

Cómo se estructuran las comisiones

El coste por operar con DEGIRO es la suma de estos 3 elementos:

  • La tarifa por operar
  • Los costes externos
  • El cambio de divisa automático

Lo muestro todo por separado a lo largo de la entrada y luego te pongo varios EJEMPLOS.


TARIFAS PARA ACCIONES

Tarifas en DEGIRO para acciones, ETN, derechos y ADR

La tarifa por operar en España es de 0,00€.

La tarifa por operar en Estados Unidos y Canadá es de 0,00€.

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 3,90€:

  • Alemania - Tradegate
  • Alemania - XETRA
  • Alemania - Frankfurt
  • Austria
  • Bélgica
  • Dinamarca
  • Finlandia
  • Francia
  • Italia
  • Países Bajos
  • Noruega
  • Portugal
  • Irlanda
  • Suecia
  • Suiza
  • Reino Unido
  • República Checa
  • Grecia
  • Hungría
  • Turquía
  • Polonia

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 5,00€:

  • Australia
  • Hong Kong
  • Japón
  • Singapur

Además de las acciones, estas tarifas también se aplican para:

  • ETN
  • Derechos
  • ADR (American Depositary Receipt)

Es importante tener claro que los siguientes costes no están incluidos en estas tarifas:

  • Costes externos
  • Impuestos propios de cada país
  • Costes de ADR

Tasa Tobin

El Impuesto sobre las Transacciones Financieras (ITF) se aplica a acciones emitidas por compañías españolas cuya capitalización bursátil sea igual o mayor a los 1.000 millones de EUR a fecha de 1 de diciembre del año anterior.

El tipo impositivo es del 0,2% (2021) y se calcula en base al valor de la transacción de COMPRA

Stamp Duty

El impuesto de timbre de Reino Unido se aplica sobre acciones de compañías situadas en UK o con una acción registrada en UK.

La tasa impositiva es 0.5% (2021) del valor de transacción de COMPRA.

Costes ADR

El coste del ADR se descuenta del dividendo. En el caso de que la empresa no reparta dividendo, se realiza un cargo anual por cada acción en propiedad.

Tradegate

Tradegate es un mercado con horario AMPLIADO que abre de 8:00h a 22:00h y que tiene una configuración de tarifas diferente. Se trata de una bolsa totalmente regulada y el 60% de la misma pertenece a Deutsche Börse AG, una de las bolsas más grandes de Europa. Para transacciones en Tradegate, se cobra una comisión fija de 3,90€ por transacción.

Fracciones de acciones

DEGIRO no ofrece la posibilidad de comprar acciones fraccionadas. No obstante, el broker pone a disposición de los clientes una selección de ETF que replica el comportamiento de las acciones más negociadas a un precio por acción mucho más bajo.

TARIFAS PARA ETF

Tarifas en DEGIRO para ETF

La tarifa por operar con ETF en cualquier mercado es de 0,00€, pero para este caso existen costes externos.

La tarifa por operar en Tradegate es de 3.90€.

La selección de ETF gratuitos no tiene ningún tipo de coste por operar.

ETF gratuitos

DEGIRO pone a tu disposición una selección de ETF en los que no se aplican costes externos. Te explico brevemente cuáles son las condiciones:

  • Válida para la primera operación en cada mes natural. Puede ser tanto de compra como de venta.
  • Estas condiciones NO son válidas si la operativa resulta en una posición en corto.
  • Operaciones adicionales en el mismo mes natural también disfrutan de estas condiciones si son en la misma dirección que la primera operación (Compra o venta) y el valor de la orden es superior a 1000€.

Cuidado, que las siguientes comisiones se siguen aplicando:

  • Comisión de conectividad
  • Comisión por tipo de cambio

Ambas las vemos más adelante.

TARIFAS PARA BONOS

Tarifas DEGIRO para bonos

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 2,00€:

  • Bélgica
  • Francia
  • Alemania
  • Países Bajos
  • Portugal

La tarifa para bonos OTC (Over the Counter) es de 35,00€.

Además de estas tarifas, también se aplican costes externos.

TARIFAS PARA FONDOS

Tarifas DEGIRO para fondos de inversión

La tarifa para los Fondos de Mercado Monetario es de 0,00€.

La tarifa para los siguientes fondos y mercados es de 3,90€:

  • Servicios de Fondos Euronext
  • Fondos de inversión no cotizados

Los costes externos se cobran aparte. Además, para los fondos de inversión existe una comisión de servicio de 0,20%. Quedan exentos los fondos de Mercado Monetario.

COSTES EXTERNOS

Tarifas DEGIRO para costes externos

Si recuerdas el principio del artículo, el segundo punto que conforma las nuevas tarifas son los costes externos. DEGIRO engloba en una tarifa plana de 1,00€ todos aquellos costes de terceras partes:

  • Costes de compensación y liquidación
  • Honorarios por corretaje
  • Tarifa de contrato de confirmación
  • Aranceles regulatorios
  • Tarifas de ejecución

Tradegate está exento de esta tarifa.

TIPO DE CAMBIO

Tarifas DEGIRO por tipo de cambio

DEGIRO viene configurado por defecto con cambio de divisa automático, el cual tiene una tarifa de 0,25%.

La tarifa por cambio de divisa manual es de 10,00€ + 0,25%. Sólo se aplica una vez cuando cambias una cierta cantidad de euros a divisa extranjera.

COMISIÓN DE CONECTIVIDAD

DEGIRO comisión de conectividad

La comisión de conectividad tiene un valor de 2,50€ y se aplica una vez al año por cada mercado en el que tengas o hayas tenido posición abierta. DEGIRO no cobra está comisión para el mercado español por tratarse de nuestro mercado local.

Comisión de custodia

DEGIRO no cobra ningún tipo de comisión por custodiar los valores, independiente de la cantidad, tamaño de la cartera o número de operaciones al año. En muchas ocasiones se confunde la comisión de custodia con la comisión de conectividad.


EJEMPLOS

A continuación expongo 5 EJEMPLOS de operativa que considero que te irán muy bien para comprender las nuevas tarifas.

Ejemplo de tarifa para acciones españolas

Para una compra de 1000€ de una empresa española:

  • La tarifa por operar son 0,00€
  • Los costes externos son 1,00€
  • La comisión por cambio de divisa son 0,00€

Son 1,00€ en total por la transacción.

No hay comisión de conectividad, pero sí que se aplica la tasa Tobin.

Ejemplo de tarifa para acciones americanas

Para una compra de una empresa norteamericana por valor de 1000€:

  • La tarifa por operar son 0,00€
  • Los costes externos son 1,00€
  • La comisión por cambio de divisa son 2,50€

Son 3,50€ en total por la transacción.

También se aplica la comisión de conectividad.

Ejemplo de tarifa para ETF que cotiza en euros

Para una compra de 1000€ de un ETF que cotiza en euros:

  • La tarifa por operar son 0,00€
  • Los costes externos son 1,00€
  • La comisión por cambio de divisa son 0,00€

Son 1,00€ en total por la transacción.

De nuevo, a tener en cuenta que se aplica la comisión de conectividad.

Ejemplo de tarifa para ETF que cotiza en dólares

Para una compra de un ETF que cotiza en dólares por valor de 1000€:

  • La tarifa por operar son 0,00€
  • Los costes externos son 1,00€
  • La comisión por cambio de divisa son 2,50€

Son 3,50€ en total por la transacción.

No olvides la comisión de conectividad.

Ejemplo de tarifa para ETF de operativa gratuita

Para una compra de 1000€ de un ETF que cotiza en euros de la selección de ETF de DEGIRO:

  • La tarifa por operar son 0,00€
  • Los costes externos son 0,00€
  • La comisión por cambio de divisa son 0,00€

Son 0,00€ en total por la transacción.

Pero cuidado… ¡Que la comisión de conectividad sigue ahí!

Consejos para ahorrar costes

Cómo sacar provecho a las tarifas

En base a las tarifas mostradas, existen 3 puntos que se pueden explotar para sacar el máximo partido y ahorrar en comisiones:

  • Aprovecha los ETF gratuitos, tanto como complemento a una cartera existente como para construir una nueva. Los ETF están demostrando ser un producto muy maleable y que se adapta a todos los inversores.
  • Concentra en mercados a través de los ADR. De esta manera, pagarás menos en la comisión de conectividad al tener tus posiciones concentradas en pocos mercados.
  • Pasa a cambio de divisa manual. Las estrategias de inversión enfocadas en el cobro de dividendos o cupones en divisa extranjera se ven penalizadas por el cambio de divisa automático. Para estos casos concretos es muy interesante considerar pasarse a cambio de divisa manual.

TARIFAS PARA OPCIONES

Tarifas DEGIRO para opciones

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 0,75€ por contrato:

  • MEFF Índice (España)
  • MEFF Acciones (España)
  • Eurex (Alemania)
  • Euronext LIFFE (Países Bajos, Bélgica, Francia, Portugal)
  • Otros países
Tarifas DEGIRO para opciones en OMX

La tarifa por operar en OMX es de 0,75€ por contrato:

  • Dinamarca (Acciones)
  • Finlandia (Acciones)
  • Suecia (Acciones)
  • Suecia (Índices)
  • Noruega (Acciones)

Ten presente en este caso los costes externos.

Tarifas DEGIRO para opciones en USA

La tarifa por operar con opciones en USA es de 0,75€ por contrato:

  • CME
  • CBOE
  • CBOT
  • COMEX
  • NYMEX

Importante saber que estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5€ por mes natural.

Tarifas DEGIRO para ejercicio de opciones

El ejercicio, asignación o liquidación de opciones tiene un coste de 1,00€ por contrato.

TARIFAS PARA FUTUROS

Tarifas DEGIRO para futuros

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 0,75€ por contrato:

  • MEFF (España) para IBEX 35 y acciones
  • NYSE LIFFE (Ámsterdam) para AEX Índice
  • NYSE LIFFE (Bruselas) para BEL 20 Índice
  • NYSE LIFFE (Lisboa) para PSI 20 Índice
  • NYSE LIFFE (París) para CAC 40 Índice
  • Eurex Índices para EUROSTOXX 50 y DAX Índice
  • Eurex para otros sectores e índices
  • IDEM para todos los futuros
  • OMX Suecia (Índices) para OMXS30

OMX Suecia está sujeto a costes externos.

Tarifas DEGIRO para futuros en USA

La tarifa por operar con futuros en USA es de 0,75€ por contrato:

  • CME
  • CBOE
  • CBOT
  • COMEX
  • NYMEX

De la misma manera que ocurre con las opciones, estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5€ por mes natural.

Tarifas DEGIRO para ejercicio de futuros

El ejercicio, asignación o liquidación de futuros tiene un coste de 1,00€ por contrato.

Tarifas para CFD

DEGIRO actualmente no ofrece este tipo de producto derivado en su plataforma.

INTERÉS POR VENTA EN CORTO

Tarifas DEGIRO para posiciones en corto

Las siguientes tarifas están expresadas anualmente, pero se cobran cada mes de manera proporcional hasta que finalice la posición en corto:

  • Categoría A tiene una tarifa del 1,00%
  • Categoría B tiene una tarifa del 1,50%
  • Categoría C tiene una tarifa del 2,00%
  • Categoría D no es posible tomar posición en corto
  • Las otras categorías tienen una tarifa del 1,00%

Por regla general, las categorías de riesgo A, B, C y D corresponden a las acciones, mientras que el resto de categorías suelen dejarse para bonos, ETF y fondos de inversión.

TASA FINANCIACIÓN EFECTIVO

Tarifas DEGIRO para uso del margen libre

Las siguientes tarifas están expresadas anualmente, pero se cobran cada mes de manera proporcional hasta que finalice la posición corta en efectivo:

  • El uso del margen libre sin asignación tiene una tarifa del 4,00%
  • El uso del margen libre con asignación en euros tiene una tarifa del 3,00%
  • El uso del margen libre con asignación en dólares tiene una tarifa del 3,00%
  • El uso del margen libre con asignación en libras tiene una tarifa del 3,00%

El uso del margen libre sin asignación finaliza cuando los fondos propios vuelven a estar en positivo.

La asignación se debe solicitar en la plataforma de DEGIRO y entra en vigor el día 1 del mes siguiente. La tarifa se aplicará hasta que dicha asignación se cancele manualmente.


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2 comentarios en «TARIFAS DEGIRO»

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