TARIFAS DEGIRO

⚠️ Aunque la información en el vídeo pueda estar desactualizada, esta entrada SÍ que está al día.

DEGIRO actualiza las tarifas y comisiones con bastante frecuencia y NO quiero que pierdas detalle de las novedades. A continuación tienes las tarifas actualizadas a fecha enero de 2024.

RELACIÓN DE TARIFAS

Trataré en concreto las tarifas para los perfiles:

• BASIC
• ACTIVE
• TRADER

Aunque el perfil Custody tiene sus propias tarifas, sí que es cierto que comparte una estructura de comisiones muy similar al perfil Basic.

ESTRUCTURA DE COMISIONES

El coste por operar con DEGIRO es la suma de estos 3 elementos:

• La tarifa base
• Los costes de tramitación
• El cambio de divisa automático

Lo muestro todo por separado a lo largo de la entrada y luego te pongo varios EJEMPLOS.

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TARIFAS PARA ACCIONES

La tarifa por operar en España es de 1,00€.

La tarifa por operar en Estados Unidos y Canadá es de 1,00€.

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 3,90€:

• Alemania – Tradegate
• Alemania – XETRA
• Austria
• Bélgica
• Dinamarca
• Finlandia
• Francia
• Italia
• Países Bajos
• Noruega
• Portugal
• Irlanda
• Suecia
• Suiza
• Reino Unido
• República Checa
• Grecia
• Hungría
• Turquía
• Polonia

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 5,00€:

• Alemania – Frankfurt
• Australia
• Hong Kong
• Japón
• Singapur

Además de las acciones, estas tarifas también se aplican para:

• Derechos
• ADR (American Depositary Receipt)

Es importante tener claro que los siguientes costes no están incluidos en estas tarifas:

• Costes de tramitación
• Impuestos propios de cada país
• Costes de ADR

Tasa Tobin

El Impuesto sobre las Transacciones Financieras (ITF) se aplica a acciones emitidas por compañías españolas cuya capitalización bursátil sea igual o mayor a los 1.000 millones de EUR a fecha de 1 de diciembre del año anterior.

El tipo impositivo es del 0,2% (2021) y se calcula en base al valor de la transacción de COMPRA. 

Stamp Duty

El impuesto de timbre de Reino Unido se aplica sobre acciones de compañías situadas en UK o con una acción registrada en UK.

La tasa impositiva es 0.5% (2021) del valor de transacción de COMPRA.

Costes ADR

El coste del ADR se descuenta del dividendo. En el caso de que la empresa no reparta dividendo, se realiza un cargo anual por cada acción en propiedad.

Tradegate

Tradegate es un mercado con horario AMPLIADO que abre de 8:00h a 22:00h y que tiene una configuración de tarifas diferente.

Se trata de una bolsa totalmente regulada y el 60% de la misma pertenece a Deutsche Börse AG, una de las bolsas más grandes de Europa. Para transacciones en Tradegate, se cobra una comisión fija de 3,90€ por transacción.

Fracciones de acciones

DEGIRO no ofrece la posibilidad de comprar acciones fraccionadas. No obstante, el broker pone a disposición de los clientes varias alternativas para operar a corto plazo:

• Una selección de ETF que replica el comportamiento de las acciones más negociadas a un precio por acción mucho más bajo
• Una gama de productos estructurados y apalancados ofrecidos directamente por BNP Paribas y Société Générale

TARIFAS PARA ETF

Esta tabla también engloba a los ETN y a los ETC. La Selección Principal de ETF tiene un coste de 0,00€, mientras que la tarifa por operar con ETF en cualquier mercado es de 2,00€.

Para ambos casos recuerda que existen costes de tramitación.

Selección principal de ETF

DEGIRO pone a tu disposición una selección de ETF con una tarifa reducida. Te explico brevemente cuáles son las condiciones:

• Válida para la primera operación en cada mes natural. Puede ser tanto de compra como de venta.
• Estas condiciones NO son válidas si la operativa resulta en una posición en corto.
• Operaciones adicionales en el mismo mes natural también disfrutan de estas condiciones si son en la misma dirección que la primera operación (Compra o venta) y el valor de la orden es superior a 1000€.

Cuidado, que las siguientes comisiones se siguen aplicando:

• Comisión de conectividad
• Comisión por tipo de cambio

TARIFAS PARA BONOS

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 2,00€:

• Bélgica
• Francia
• Alemania
• Países Bajos
• Portugal

Además de estas tarifas, también se aplican costes de tramitación.

TARIFAS PARA FONDOS

La tarifa para los siguientes fondos y mercados es de 3,90€:

• Servicios de Fondos Euronext
• Fondos de inversión no cotizados

Los costes de tramitación se cobran aparte. Además, para los fondos de inversión existe una comisión de servicio de 0,20%.

PRODUCTOS APALANCADOS Y WARRANTS

Estos productos ofrecidos por BNP Paribas y Société Générale tienen un coste de 0,50€. A tener en cuenta que NO incluyen:

• Stamp Duty
• Tasa Tobin
• Cualquier otro impuesto similar

Importante destacar que estamos hablando de una oferta OTC (Over the Counter). Es decir, los negociamos directamente con las entidades financieras mencionadas y ellas son nuestra contraparte.

Tarifas para CFD

Aunque se podría decir que la novedad de los productos apalancados y Warrants, abren la puerta a la incorporación de los CFD, DEGIRO actualmente no ofrece este tipo de producto derivado en su plataforma.

COSTES DE TRAMITACIÓN

Si bien recuerdas, el segundo punto que conforma las nuevas tarifas son los costes de tramitación. DEGIRO engloba en una tarifa plana de 1,00€ todos aquellos costes de terceras partes:

• Costes de compensación y liquidación
• Honorarios por corretaje
• Tarifa de contrato de confirmación
• Aranceles regulatorios
• Tarifas de ejecución

Los siguientes productos están exentos de esta comisión:

• Tradegate para Acciones
• Productos Apalancados y Warrants de BNP Paribas y Société Générale
• Opciones
• Futuros, excluyendo el OMX de los Países nórdicos

TIPO DE CAMBIO

DEGIRO viene configurado por defecto con cambio de divisa automático, el cual tiene una tarifa de 0,25%.

La tarifa por cambio de divisa manual es de 10,00€ + 0,25%. Sólo se aplica una vez cuando cambias una cierta cantidad de euros a divisa extranjera.

COMISIÓN DE CONECTIVIDAD

La comisión de conectividad tiene un valor de 2,50€ y se aplica una vez al año por cada mercado en el que tengas o hayas tenido posición abierta. DEGIRO no cobra está comisión para el mercado español por tratarse de nuestro mercado local (A excepción del MEFF).

Comisión de custodia

DEGIRO no cobra ningún tipo de comisión por custodiar los valores, independiente de la cantidad, tamaño de la cartera o número de operaciones al año. En muchas ocasiones se confunde la comisión de custodia con la comisión de conectividad.

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EJEMPLOS

A continuación expongo 5 EJEMPLOS de operativa que considero que te irán muy bien para comprender las nuevas tarifas.

Para una compra de 1000€ de una empresa española:

• La tarifa por operar son 1,00€
• Los costes de tramitación son 1,00€
• La comisión por cambio de divisa son 0,00€

Son 2,00€ en total por la transacción.

No hay comisión de conectividad, pero sí que se aplica la tasa Tobin.

Para una compra de una empresa norteamericana por valor de 1000€:

• La tarifa por operar son 1,00€
• Los costes de tramitación son 1,00€
• La comisión por cambio de divisa son 2,50€

Son 4,50€ en total por la transacción.

También se aplica la comisión de conectividad.

Para una compra de 1000€ de un ETF que cotiza en euros:

• La tarifa por operar son 2,00€
• Los costes de tramitación son 1,00€
• La comisión por cambio de divisa son 0,00€

Son 3,00€ en total por la transacción.

De nuevo, a tener en cuenta que se aplica la comisión de conectividad.

Para una compra de un ETF que cotiza en dólares por valor de 1000€:

• La tarifa por operar son 2,00€
• Los costes de tramitación son 1,00€
• La comisión por cambio de divisa son 2,50€

Son 5,50€ en total por la transacción.

No olvides la comisión de conectividad.

Para una compra de 1000€ de un ETF que cotiza en euros de la selección de ETF de DEGIRO:

• La tarifa por operar son 0,00€
• Los costes de tramitación son 1,00€
• La comisión por cambio de divisa son 0,00€

Son 1,00€ en total por la transacción.

Pero cuidado… ¡Que la comisión de conectividad sigue ahí!

Consejos para ahorrar costes

En base a las tarifas mostradas, existen 3 puntos que se pueden explotar para sacar el máximo partido y ahorrar en comisiones:

• Aprovecha los ETF gratuitos, tanto como complemento a una cartera existente como para construir una nueva. Los ETF están demostrando ser un producto muy maleable y que se adapta a todos los inversores.
• Concentra en mercados a través de los ADR. De esta manera, pagarás menos en la comisión de conectividad al tener tus posiciones concentradas en pocos mercados.
• Pasa a cambio de divisa manual. Las estrategias de inversión enfocadas en el cobro de dividendos o cupones en divisa extranjera se ven penalizadas por el cambio de divisa automático. Para estos casos concretos es muy interesante considerar pasarse a cambio de divisa manual. Pero cuidado, aunque el cambio de divisa manual es más eficiente, también es más complicado de gestionar… ¡Sobre todo a nivel de impuestos!

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TASA FINANCIACIÓN EFECTIVO

Las siguientes tarifas están expresadas anualmente, pero se cobran cada mes de manera proporcional hasta que finalice la posición corta en efectivo:

• El uso del margen libre sin asignación tiene una tarifa del 6,90%
• El uso del margen libre con asignación en euros tiene una tarifa del 5,25%
• El uso del margen libre con asignación en dólares tiene una tarifa del 5,25%
• El uso del margen libre con asignación en libras tiene una tarifa del 5,25%

Dos puntos importantes:

• El uso del margen libre sin asignación finaliza cuando los fondos propios vuelven a estar en positivo.
• Esta tarifa fluctúa en función de los tipos de interés del Banco Central Europeo, por lo que SIEMPRE deberíamos chequearla en el momento que tengamos intención de emplearlo.

La asignación se debe solicitar en la plataforma de DEGIRO y entra en vigor el día 1 del mes siguiente. La tarifa se aplicará hasta que dicha asignación se cancele manualmente.

INTERÉS POR VENTA EN CORTO

Las siguientes tarifas están expresadas anualmente, pero se cobran cada mes de manera proporcional hasta que finalice la posición en corto:

• Categoría A tiene una tarifa del 1,00%
• Categoría B tiene una tarifa del 1,50%
• Categoría C tiene una tarifa del 2,00%
• Categoría D no es posible tomar posición en corto
• Las otras categorías tienen una tarifa del 1,00%

Por regla general, las categorías de riesgo A, B, C y D corresponden a las acciones, mientras que el resto de categorías suelen dejarse para bonos, ETF y fondos de inversión.

TARIFAS PARA OPCIONES

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 0,75€ por contrato:

• MEFF Índice (España)
• MEFF Acciones (España)
• Eurex (Alemania)
• Euronext LIFFE (Países Bajos, Bélgica, Francia, Portugal)
• Otros países

La tarifa por operar en OMX es de 0,75€ por contrato:

• Dinamarca (Acciones)
• Finlandia (Acciones)
• Suecia (Acciones)
• Suecia (Índices)
• Noruega (Acciones)

Ten presente en este caso los costes de tramitación.

La tarifa por operar con opciones en USA es de 0,75€ por contrato:

• CME
• CBOE
• CBOT
• COMEX
• NYMEX

Importante saber que estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5€ por mes natural.

El ejercicio, asignación o liquidación de opciones tiene un coste de 1,00€ por contrato.

TARIFAS PARA FUTUROS

La tarifa por operar en los siguientes mercados es de 0,75€ por contrato:

• MEFF (España) para IBEX 35 y acciones
• Euronext para AEX, BEL 20, CAC 40 y PSI 20
• Eurex Índices para EUROSTOXX 50 y DAX Índice
• Eurex para otros sectores e índices
• IDEM para todos los futuros
• OMX Suecia (Índices) para OMXS30

OMX Suecia está sujeto a costes de tramitación.

La tarifa por operar con futuros en USA es de 0,75€ por contrato:

• CME
• CBOE
• CBOT
• COMEX
• NYMEX

De la misma manera que ocurre con las opciones, estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5€ por mes natural.

El ejercicio, asignación o liquidación de futuros tiene un coste de 1,00€ por contrato.