Tarifas DEGIRO

Aunque intento mantener actualizada esta entrada, recuerda que puedo estar equivocado y que siempre deberías tener a mano las tarifas oficiales del broker.

Relación de Tarifas

Trataré en concreto las tarifas para los perfiles:

• Basic
• Active
• Trader

Aunque el antiguo perfil Custody tiene sus propias tarifas, sí que es cierto que comparte una estructura de comisiones muy similar al perfil Basic.

El perfil Custody ya no se ofrece para nuevas cuentas. Con este perfil te asegurabas de que tus valores no iban a ser prestados. No obstante, con la nueva política de la empresa y el nuevo servicio voluntario de préstamo de valores, el perfil Custody carece de sentido en nuevos clientes.

Estructura de Comisiones

El coste por operar con DEGIRO es la suma de estos 3 elementos:

• La tarifa base
• Los costes de tramitación
• El cambio de divisa automático

Lo muestro todo por separado a lo largo de la entrada y luego te pongo varios ejemplos.

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Tarifas para Acciones

Bolsa de Madrid

1,00€

La tarifa por operar en nuestra bolsa principal local es de 1,00€. La única limitación que tenemos para nuestro mercado máxima cuantía por orden es de 50.000€.

NASDAQ NYSE NYSE Arca Toronto Stock Exchange (TSX) Toronto Venture Exchange (TSV) Canadian Securities Exchange (CSE)

1,00€

La tarifa por operar en Estados Unidos y Canadá es de 1,00€. En el Canadian Securities Exchange (CSE) sólo se permiten órdenes de venta para cerrar la posición.

Athens Stock Exchange Budapest Stock Exchange5 Euronext Amsterdam Euronext Brussels Euronext Dublin Euronext Lisbon Euronext Milan Euronext Paris Istanbul Stock Exchange5 London Stock Exchange Nasdaq Copenhagen AB Nasdaq Helsinki AB Nasdaq Stockholm AB Oslo Borse Prague Stock Exchange Swiss Stock Exchange Tradegate Vienna Stock Exchange Warsaw Stock Exchange XETRA

3,90€

En el Budapest Stock Exchange y en el Istanbul Stock Exchange sólo se permiten órdenes de venta para cerrar la posición.

Australian Stock Exchange Börse Frankfurt Hong Kong Stock Exchange Singapore Stock Exchange Tokyo Stock Exchange

5,00€

Además de las acciones, estas tarifas también se aplican para:

• Derechos
• ADR (American Depositary Receipt)

Es importante tener claro que los siguientes costes no están incluidos en estas tarifas:

• Costes de tramitación
• Impuestos propios de cada país
• Costes de ADR

Tasa Tobin

El Impuesto sobre las Transacciones Financieras (ITF) se aplica a acciones emitidas por compañías españolas cuya capitalización bursátil sea igual o mayor a los 1.000 millones de € a fecha de 1 de diciembre del año anterior.

El tipo impositivo es del 0,2% (2021) y se calcula en base al valor de la transacción de compra. 

Stamp Duty

El impuesto de timbre de Reino Unido se aplica sobre acciones de compañías situadas en UK o con una acción registrada en UK.

La tasa impositiva es 0.5% (2021) del valor de transacción de COMPRA.

Costes ADR

El coste del American Depositary Receipt se descuenta del dividendo. En el caso de que la empresa no reparta dividendo, se realiza un cargo anual por cada acción en propiedad.

Habitualmente se aplica una comisión de unos 5 centavos anuales por cada acción del ADR, aunque el importe depende de lo que fije el banco depositario (el contrato de depósito se registra en la SEC y es de acceso público).

Tradegate

Tradegate es un mercado con horario AMPLIADO que abre de 8:00h a 22:00h y que tiene una configuración de tarifas diferente.

Se trata de una bolsa totalmente regulada y el 60% de la misma pertenece a Deutsche Börse AG, una de las bolsas más grandes de Europa. Para transacciones en Tradegate, se cobra una comisión fija de 3,90€ por transacción.

Fracciones de acciones

DEGIRO no ofrece la posibilidad de comprar acciones fraccionadas a fecha de hoy. No obstante, el broker pone a disposición de sus clientes varias alternativas si la intención es operar a corto plazo. A saber:

• Una selección de ETP que replica el comportamiento de las acciones más negociadas a un precio por acción mucho más bajo
• Una gama de productos estructurados y apalancados ofrecidos directamente por BNP Paribas y Société Générale

Se espera en un futuro la entrada en vigor de las fracciones de acciones tal y como anunció la directiva con motivo de la implementación de los planes de ahorro automatizados. Están por ver los detalles, ya que esta iniciativa parece que sólo implicará a los fondos cotizados. Estaremos al tanto.

Tarifas para ETF

Selección Principal de ETFs	0,00€
Otros mercados	2,00€

Esta tabla también engloba tanto a los ETN como a los ETC. La Selección Principal de ETF en el mercado Tradegate tiene un coste de 0,00€, mientras que la tarifa por operar con ETF en cualquier mercado es de 2,00€.

Para ambos casos recuerda que existen costes de tramitación.

Caso especial para Xetra Gold ETC (DE000A0S9GB0), en cuyo caso las comisiones de custodia se cobran por mes natural y ascienden al 0,025 %, más IVA de la tenencia mensual.

Selección principal de ETF

El broker pone a tu disposición una selección de ETF, ETN y ETC con una tarifa reducida. Estos productos se han agrupado en el mercado Tradegate y sólo se pueden negociar desde allí.

Cuidado, que las siguientes comisiones se siguen aplicando:

• Comisión de conectividad
• Comisión por tipo de cambio

Tarifas para Bonos

Börse Frankfurt Euronext Amsterdam Euronext Brussels Euronext Lisbon Euronext Paris

2,00€

Además de estas tarifas, también se aplican costes de tramitación.

Tarifas para Fondos

Euronext Fund Services	3,90€
Fondos de inversión no cotizados (STP)	3,90€

Los costes de tramitación se cobran aparte. Además, para los fondos de inversión existe una comisión de servicio de 0,20%.

Productos Apalancados y Warrants

Estos productos ofrecidos por BNP Paribas y Société Générale tienen un coste de 0,50€. A tener en cuenta que no incluyen:

• Stamp Duty
• Tasa Tobin
• Cualquier otro impuesto similar

Importante destacar que estamos hablando de una oferta OTC (Over the Counter). Es decir, los negociamos directamente con las entidades financieras mencionadas y ellas son nuestra contraparte.

Tarifas para CFD

Aunque se podría decir que la novedad de los productos apalancados y Warrants abren la puerta a la incorporación de los Contratos por Diferencias, DEGIRO actualmente no ofrece este tipo de producto derivado en su plataforma.

Tarifas para Criptomonedas

OTC Tradias

0,50%

La tarifa mínima para la negociación de criptomonedas en DEGIRO es de 0,01€.

Costes de Tramitación

Si bien recuerdas del principio del artículo, el segundo punto que conforma las nuevas tarifas son los costes de tramitación. DEGIRO engloba en una tarifa plana de 1,00€ todos aquellos costes de terceras partes:

• Costes de compensación y liquidación
• Honorarios por corretaje
• Tarifa de contrato de confirmación
• Aranceles regulatorios
• Tarifas de ejecución

Los siguientes productos están exentos de esta comisión:

• Tradegate para Acciones
• Productos Apalancados y Warrants de BNP Paribas y Société Générale
• Opciones
• Futuros, excluyendo el OMX de los Países nórdicos

Tipo de cambio

DEGIRO viene configurado por defecto con cambio de divisa automático, el cual tiene una tarifa de 0,25%.

La tarifa por cambio de divisa manual es de 10,00€ + 0,25%. Sólo se aplica una vez cuando cambias una cierta cantidad de euros a dólares o libras.

Importante: El cambio de divisa automático no sólo se aplica a las transacciones, sino que también entra en juego cuando recibes un dividendo en divisa extranjera.

Comisión de Conectividad

La comisión de conectividad tiene un valor de 2,50€ y se aplica una vez al año por cada mercado en el que tengas o hayas tenido posición abierta. DEGIRO no cobra está comisión para el mercado español por tratarse de nuestro mercado local (a excepción del MEFF).

Comisión de custodia

DEGIRO no cobra ningún tipo de comisión por custodiar los valores, independiente de la cantidad, tamaño de la cartera o número de operaciones al año. En muchas ocasiones se confunde la comisión de custodia con la comisión de conectividad.

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Ejemplos

A continuación expongo 5 ejemplos de operativa que considero que te irán muy bien para comprender las nuevas tarifas.

Ejemplos con acciones

Ejemplos con ETF

Consejos para ahorrar costes

En base a las tarifas mostradas, existen 3 puntos que se pueden explotar para sacar el máximo partido y ahorrar en comisiones:

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Tasa Financiación Efectivo

Las siguientes tarifas están expresadas anualmente, pero se cobran cada mes de manera proporcional hasta que finalice la posición corta en efectivo:

Sin asignación (EUR)	6,25%
Sin asignación (todas otras divisa)	6,90%
Tasa de financiación (EUR)	4,75%
Tasa de financiación (USD)	5,25%
Tasa de financiación (GBP)	5,25%

Dos puntos importantes:

• El uso del margen libre sin asignación finaliza cuando los fondos propios vuelven a estar en positivo
• Esta tarifa fluctúa en función de los tipos de interés del Banco Central Europeo, por lo que SIEMPRE deberíamos chequearla en el momento que tengamos intención de emplear el margen libre

La asignación se debe solicitar en la plataforma de DEGIRO y entra en vigor el día 1 del mes siguiente. La tarifa se aplicará hasta que dicha asignación se cancele manualmente.

Interés por Venta en Corto

Las siguientes tarifas están expresadas anualmente, pero se cobran cada mes de manera proporcional hasta que finalice la posición en corto:

Categoría A	1,00%
Categoría B	1,50%
Categoría C	2,00%
Categoría D	No es posible
Otras Categorías	1,00%

Normalmente, cuando se habla de venta en corto nos estamos refiriendo a acciones. No obstante, también es posible realizar esta operación en algunos fondos cotizados.

Tarifas para Opciones

MEFF Eurex (Alemania) Euronext Derivatives Nasdaq Nordic Derivatives

0,75€ por contrato

En el caso del Nasdaq Nordic Derivatives se aplican además costes de tramitación.

Opciones EE.UU.

CBOE CBOT CME COMEX NYMEX

0,75€ por contrato

Importante saber que estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5€ por mes natural.

Ejercicio y asignación de opciones

El ejercicio, asignación o liquidación de opciones tiene un coste de 1,00€ por contrato.

Tarifas para Futuros

MEFF Euronext Derivatives Eurex Nasdaq Nordic Derivatives

0,75€ por contrato

Nasdaq Nordic Derivatives está sujeto a costes de tramitación.

Futuros EE.UU.

CBOE CBOT CME COMEX NYMEX

0,75€ por contrato

De la misma manera que ocurre con las opciones, estos productos tienen asociada una comisión de conectividad con el mercado de 5€ por mes natural.

Ejercicio y asignación de futuros

El ejercicio, asignación o liquidación de futuros tiene un coste de 1,00€ por contrato.

En este artículo he cubierto las tarifas más representativas. Ahora bien, existen otras tarifas auxiliares como son los Precios en tiempo real y los Servicios auxiliares que también vale la pena tener presentes. No olvides siempre chequear el documento oficial en la web del broker para no perderte futuras modificaciones o actualizaciones de precios.