¡Ya tienes acceso a la cuenta! No obstante, todavía quedan algunas tareas antes de pisar la plataforma:
- Cursar el test de idoneidad
- Firma del convenio impositivo con Estados Unidos
¿Vamos a por ello?
TEST DE IDONEIDAD
Después de haber recibido el mail de confirmación de apertura de cuenta, responderás a varias preguntas con las que se evaluará tu experiencia como inversor. Esto responde a la normativa MiFID y es importante que respondas con sinceridad.
¿Qué información se te solicita?
- Tu nivel de estudios
- Si has tenido experiencia anteriormente operando en los mercados
- Conocimientos previos sobre acciones, bonos, ETF y fondos de inversión
Cuestionario
Por último, ahora viene una batería de de entre 15 y 20 preguntas tipo test con varias respuestas. En este punto no te puedo ayudar porque te ampara la MiFID, pero tómate el tiempo que necesites. Si fallas en algún punto, simplemente tendrás que repetirlo.
CONVENIO CON USA
El formulario W8-BEN es un acuerdo entre España y Estados Unidos con el cual la retención en origen pasa a ser del 15% a la hora de cobrar dividendos o cupones. Esto es muy conveniente porque, de esta manera, puedes recuperar ese 15% en origen directamente en la declaración de la renta.
Revisa los datos que aparecen en pantalla y selecciona SÍ en la pregunta «¿Desea solicitar una retención reducida en los impuestos sobre los ingresos provenientes de EE.UU?«
Por último, firma conforme la información es correcta y eres el responsable último de ella. Con esto, ya tienes firmado el convenio de doble imposición con Estados Unidos.
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