LA PLATAFORMA DE DEGIRO

DEGIRO mejora su plataforma periódicamente, por lo que es probable que haya implementaciones que NO estén cubiertas en el vídeo. No obstante, mi intención es que el artículo que encuentras a continuación sí que se encuentre actualizado.

INGRESAR Y RETIRAR DINERO

Menú para retirar o ingresar fondos

Para ingresar dinero en el broker desde tu cuenta bancaria asociada, DEGIRO te permite 2 métodos:

  • Mediante transferencia bancaria manual
  • Mediante SOFORT

SOFORT es un intermediario que transfiere el dinero al instante a cambio de una tarifa. No obstante, las transferencias desde el banco no demoran más de 24 horas.

En este apartado también puedes retirar tus fondos disponibles, éstos se transferirán a tu cuenta de referencia.

BUSCAR PRODUCTO

Buscador de productos

En la barra puedes introducir cualquiera de estos datos:

  • El nombre del producto
  • El código ISIN
  • El símbolo

Los resultados de la búsqueda se muestran separados según producto, pero también puedes segmentar los resultados para que sólo se muestren:

  • Acciones
  • ETF
  • Bonos
  • Fondos de inversión
  • Opciones
  • Futuros

CURSAR ORDEN

Menú para lanzar órdenes y gestionar divisa

Aunque la propia interfaz te permite la operativa desde diferentes puntos, esta pestaña te da acceso directo a la misma. Dispones de 3 opciones:

  • Cursar orden. Permite buscar un producto y lanzar una orden de compra o venta.
  • Orden combinada. Se emplea para gestionar varios contratos de opciones a la vez.
  • Transacción en divisas. Habilita el cambio de moneda cuando operas con el cambio de divisa automático DESACTIVADO.

BUZÓN

Menú desplegado del apartado Buzón

El menú Buzón es uno de los más importantes y vale MUCHO la pena aprender a manejarlos. Este desplegable te ofrece las siguientes opciones:

  • Mensajes
  • Órdenes
  • Transacciones
  • Estado de la cuenta
  • Depreciación de Cartera
  • Documentos

Mensajes

Sección Mensajes en la plataforma

En la sección Mensajes, DEGIRO te mantiene informado sobre noticias recurrentes y relevantes de la plataforma. Un ejemplo de noticia recurrente es, por ejemplo, la recategorización mensual de productos.

Órdenes

Sección Órdenes en la plataforma

En la sección Órdenes puedes acceder a:

  • Las órdenes pendientes
  • Al historial de órdenes

En ambas pestañas, la información que se te muestra es la siguiente:

  • El nombre del producto
  • La fecha de la ejecución de la operación, si procede
  • El símbolo y el ISIN del producto
  • La Bolsa donde cotiza
  • El tipo de operación realizada
  • El número de acciones negociadas
  • El precio estipulado, en caso de una orden limitada
  • El precio de stop, en caso de un Stop Loss
  • La situación actual de la orden

Transacciones

Sección Transacciones en la plataforma

En la sección Transacciones se muestran todas las operaciones que se ejecutaron correctamente. Te desgloso cómo se muestra la información:

  • El nombre del producto
  • La fecha de la ejecución de la operación, si procede
  • El símbolo y el ISIN del producto
  • La Bolsa donde cotiza
  • El centro de ejecución
  • El tipo de operación realizada
  • El número de acciones negociadas
  • El precio de cada acción
  • El valor total del paquete expresado en la moneda local
  • El valor total del paquete, pero expresado en Euros
  • El tipo de cambio aplicado, si procede
  • La comisión por cambio de divisa automático

Especial mención a la posibilidad que tienes de descargar un extracto, el cual luego puedes trabajar en una hoja de cálculo. Esto es de interés de cara a trámites tributarios como la Declaración de la Renta.

Estado de la Cuenta

Sección Estado de la Cuenta en la plataforma

La sección Estado de la cuenta se encarga de llevar un registro de TODAS las variaciones en los saldos de tu cuenta. Ejemplos de apuntes que aquí se registran son:

  • La variación del saldo debido a la operativa
  • Los traspasos de efectivo entre la plataforma y tu cuenta flatexDEGIRO
  • El cobro de dividendos o cupones
  • Los cambios de divisa automáticos

Dispones de un buscador por si necesitas dar con algún concepto en concreto y también puedes descargar un extracto para trabajar posteriormente la información.

Depreciación de Cartera

Sección Depreciación de Cartera en la plataforma

En esta sección se guarda un registro con aquellos productos cuya cotización baje más de un 10% con respecto al precio medio de compra. Por defecto, DEGIRO te envía un mail informativo, pero luego verás que puedes desactivar esta notificación.

Documentos

Sección Documentos en la plataforma

En la sección Documentos tienes una recopilación de toda la información relevante de tu cuenta. A destacar:

  • Los informes de tu cuenta que se generan cada año
  • Los informes de la cuenta de efectivo flatexDEGIRO
  • Todos los documentos que firmaste al darte de alta como cliente

Si lo necesitas, puedes descargarlos y hacerte con una copia.

RESUMEN DE LA CUENTA

Resumen de tu cuenta en DEGIRO

El Resumen de la Cuenta te permite echar un vistazo rápido a tu situación actual. Se muestra la siguiente información:

  • Cuenta completa. Es la suma de Cartera y tus fondos propios EUR
  • Cartera. Se trata del valor actual de tu cartera
  • Margen Libre. Se trata del dinero que el broker estaría dispuesto a prestarte si operas con un perfil ACTIVE o TRADER
  • EUR. Son tus fondos propios
  • Día B / P. Se trata de los beneficios o pérdidas de tu cartera en el día en curso
  • Total B / P. De la misma manera, te indica la variación de tu cartera desde la apertura de la cuenta

También se visualizan las órdenes pendientes y las que ya se ejecutaron durante el día en curso.

MERCADOS

Sección Mercados en la plataforma

La sección Mercados te da acceso a una gran cantidad de información bursátil. Está dividida en 3 apartados:

  • Mercados
  • Noticias
  • Agenda

El apartado Mercados funciona como cabecera de la plataforma y puedes encontrar la siguiente información:

  • Agenda
  • Útimas Noticias
  • Comportamiento de los índices
  • Noticias relevantes
  • Vídeos
  • Ganadores y Perdedores
  • Cotización de pares de divisa
  • Cotización de Futuros
  • Cotización de Materias Primas

Noticias

Sección Noticias en la plataforma

El apartado Noticias te permite acceder a artículos ordenados por:

  • País
  • Sector

También puedes seleccionar que sólo se muestre información específica según tu Cartera o los productos de tu pestaña Favoritos.

Agenda

Sección Agenda en la plataforma

Por último, el apartado correspondiente a Agenda recopila información relevante sobre:

  • El calendario económico
  • Los días festivos
  • Las diferentes OPV y OPS
  • Los dividendos
  • La publicación de beneficios
  • Las notificaciones sobre splits

De la misma manera, también lo puedes filtrar según tus preferencias.

FAVORITOS

Apartado Favoritos en la plataforma

Ahora le toca el turno al apartado Favoritos, donde puedes gestionar, guardar y hacer seguimiento de aquellos productos que te interesaría incorporar a tu cartera.

Puedes crear diferentes listas de seguimiento, editarlas e incluso darles el nombre que consideres oportuno.

CARTERA

No hace falta mencionar que Cartera es otro de los apartados importantes de la plataforma. La información que se muestra es la siguiente:

  • La composición de tu cartera desglosada según tipo de producto
  • La compensación disponible para reclamar, si aplica
  • Los próximos dividendos y cupones a percibir
  • El efectivo en divisa extranjera disponible

Con respecto a tus posiciones en Cartera, por defecto sólo se muestran las que se encuentran abiertas. No obstante, también tienes la opción de consultar las posiciones cerradas o de verlas todas la vez.

Apartado Cartera en la plataforma

¿Qué información se muestra?

DEGIRO te muestra toda la información de los productos en Cartera de la siguiente manera:

  • El nombre del producto
  • El símbolo y el ISIN del producto
  • La Bolsa donde cotiza
  • El número de acciones en cartera
  • El precio de cada acción
  • La divisa en la que cotiza la acción
  • El valor total de la posición, expresado en esa divisa
  • El BEP o Break Even Price
  • La ganancia o pérdida en Euros durante la jornada actual
  • La ganancia o pérdida expresada en porcentaje durante la jornada actual
  • La ganancia o pérdida potencial, expresada en Euros
  • La ganancia o pérdida total, expresada en Euros

Recuerda la siguiente fórmula para conocer la rentabilidad de un producto desde que abriste posición:

G / P Total = G / P Potencia + G / P obtenida

PRODUCTOS

Desplegable Productos en la plataforma

En la sección Productos puedes consultar toda la gama que tiene DEGIRO disponible para ti:

  • Acciones
  • ETF
  • Bonos
  • Fondos de inversión
  • Futuros
  • Opciones

Recuerda que tanto las opciones como los futuros sólo están disponibles en los perfiles ACTIVE y TRADER.

Acciones

Sección Acciones en la plataforma

El apartado Acciones te permite buscar una empresa y operar sobre ella. La información que se te muestra es similar a la del apartado Cartera, pero con el añadido de que se te muestran todas las variaciones en la cotización a mercado abierto, así como el volumen de negociación del momento.

Detalle de una acción en la plataforma

Si clicas en una acción, accedes al panel de negociación específico para ese título. De un vistazo rápido, se muestra de manera resumida:

  • La cotización para ese título
  • Las anotaciones que tengas escritas
  • La información del producto
  • La información sobre dividendos y beneficios
  • Las métricas más importantes para valorar la acción
  • Las últimas noticias referentes a la empresa
  • La información y resumen de la compañía
  • Ratios financieros de interés
  • Datos financieros
  • Opinión de analistas

Por si fuera poco, también tienes disponibles pestañas con datos desarrollados de la empresa:

  • El perfil de la compañía
  • Finanzas
  • Ratios
  • Reparto actual de las acciones
  • Opinión de analistas
  • Ratios ESG
  • Otros documentos
  • Opciones sobre la acción

ETF

Sección ETF en la plataforma

Los ETF son uno de los productos más populares en DEGIRO junto con las acciones. De hecho, existe una selección de ETF de operativa gratuita que se va ampliando periódicamente.

Para buscar un fondo cotizado, tienes la siguientes opciones:

  • Por tipo de comisión
  • Por tipo de producto
  • Por la Bolsa donde cotiza
  • Por la gestora que te ofrece el ETF
  • Por la región donde invierte el ETF
  • Por el índice de referencia que replica el ETF
  • Por el tipo de activos en los que invierte el ETF
  • Por el TER o Total Expense Ratio

Bonos

Sección Bonos en la plataforma

Ahora le toca el turno a los Bonos, puedes escoger entre:

  • Un bono de un estado.
  • Un bono de empresa.

También tienes la posibilidad de elegir el mercado donde quieres operar.

Fondos de inversión

Sección Fondos de inversión en la plataforma

En cuanto a los Fondos de inversión, tienes para elegir:

  • Si tiene o no retrocesión
  • La gestora que te ofrece dicho fondo

Opciones

Sección Opciones en la plataforma

Las Opciones son uno de los productos reservados para los perfiles ACTIVE y TRADER. La plataforma te permite buscarlos de la siguiente manera:

  • La Bolsa donde se negocian las opciones
  • El subyacente de la opción
  • El precio de ejecución o strike
  • El mes de ejecución
  • El año de ejecución

La primera fila del cuadrante de opciones se desglosa por:

  • Precio
  • Volumen de la oferta
  • Precio de la oferta
  • Volumen de la oferta
  • Precio de la demanda
  • Volumen acumulado

La columna central muestra todas las variantes disponibles. Cada línea concentra la siguiente información:

  • El subyacente
  • El Strike
  • La fecha de finalización de la opción

Futuros

Sección Futuros en la plataforma

Los Futuros son otro de los productos reservados para ACTIVE y TRADER. En este caso, la sección se acota a:

  • La Bolsa donde se negocian los futuros
  • El subyacente del futuro

PERFIL DE USUARIO

Desplegable del Perfil de usuario en la plataforma

La sección Perfil de Usuario reúne un montón de información relevante:

  • Información personal
  • Perfil de trading
  • Configuración personal
  • Cuentas bancarias vinculadas
  • Información fiscal
  • Formularios online

Información personal

En este apartado puedes consultar y modificar la siguiente información:

  • Nombre y apellidos
  • Fecha de nacimiento
  • Nacionalidad
  • Nombre de usuario
  • Datos de dirección
  • Móvil
  • Número de teléfono
  • Correo electrónico

Perfil de trading

Perfil que tienes activado actualmente

Aquí se muestra con qué perfil estás operando actualmente y un resumen de las prestaciones de cada uno. Recuerda que, para cambiar a un perfil superior, se te solicitará un test de idoneidad.

Configuración personal

Sección Configuración personal en la plataforma

Este apartado anota tu preferencias con respecto a:

  • Seguridad. Si tienes o no actividad la verificación en dos pasos
  • Idioma. Puedes escoger entre español o inglés
  • Tema. Está disponible el modo oscuro si lo deseas

Cuentas bancarias asociadas

Cuando abriste cuenta se te pidió que asociaras una cuenta bancaria de referencia. Pues bien, en este apartado puedes consultar esa cuenta o también cambiarla por otra.

Información fiscal

Aquí se guarda la información referente a:

  • Tu domicilio fiscal
  • La cumplimentación del modelo W-8

Formularios online

Sección Formularios online en la plataforma

En este apartado tienes un registro de TODOS los formularios cumplimentados, también puedes descargar algunos que ya viste anteriormente en la sección Documentos.

AJUSTES

Desplegable Ajustes en la plataforma

Los ajustes de la plataforma están divididos en las siguientes secciones:

  • Características del producto
  • Tratamiento de divisas
  • Cotizaciones en tiempo real
  • Notificaciones
  • Asignación

Características del producto

Sección Características del producto en la plataforma

DEGIRO tiene catalogados todos los productos según:

  • Tipo de inversor al que se dirije
  • Conocimiento y experiencia necesarios
  • Perfil de riesgo del producto
  • Horizonte de inversión del producto

Los diferentes productos están distribuidos en grupos. Para operar con algunos de ellos, el broker te solicitará que completes cuestionarios adicionales. Esta sección te sirve para saber qué productos tienes ya activos y cuales no.

Tratamiento de divisas

Sección Tratamiento de divisas en la plataforma

La sección Tratamiento de divisas te permite cambiar la gestión de la divisa extranjera. De serie, DEGIRO tiene activado el cambio automático. Aunque esto se puede cambiar a manual, recuerda todas las implicaciones que eso conlleva con respecto al uso de la plataforma y las obligaciones fiscales.

Cotizaciones en tiempo real

Sección Cotizaciones en tiempo real en la plataforma

DEGIRO te ofrece tarifas para que puedas contratar la cotización a tiempo real en algunos mercados. En esta sección se gestionan dicha configuración.

Notificaciones

Sección Notificaciones en la plataforma

Por defecto, DEGIRO te envía un mail cuando:

  • Se ejecuta una transacción
  • Un activo de tu cartera se deprecia más de un 10%

Ambas opciones pueden desactivarse si lo consideras oportuno.

Asignación

Sección Asignación en la plataforma

La Asignación es una modalidad del uso del Margen Libre en la cual solicitas el dinero por adelantado y obtienes, a cambio, una tarifa de financiación mejor.

APARIENCIA

Apartado Apariencia en la plataforma

Finalmente, puedes modificar directamente desde este desplegable la apariencia de la plataforma. Puedes escoger entre:

  • Claro
  • Oscuro
  • Predeterminado

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