Renta con AutoDeclaro

Para una mejor experiencia, te animo a que acompañes esta entrada con el vídeo arriba disponible.

¿Qué es AutoDeclaro?

AutoDeclaro es una herramienta online desarrollada por Daniel Zapardiel que facilita la cumplimentación de diferentes trámites requeridos por la Agencia Tributaria, como son:

• El modelo 100
• El modelo 720
• El modelo 721
• El modelo 210

El objetivo del proyecto de AutoDeclaro es que, en tan sólo unos minutos, consigas la documentación al completo y en un formato amigable que te permita cumplir con tus obligaciones fiscales de manera sencilla y lo más automatizada posible.

¿Quiénes son los clientes de AutoDeclaro?

Una de las grandes bazas de AutoDeclaro es que ofrece sus servicios tanto a particulares como a gestoras o asesorías fiscales y cuenta con un correto feedback por ambas partes.

Ya que estamos, las gestoras que se apoyan actualmente en los servicios de AutoDeclaro son:

• La Nube Fiscal
• Asesoría Fiscal Leire Roldán
• Gestoría online Taxscouts

Lo mejor de todo NO es que AutoDeclaro haya pasado ya por unos filtros exigente, sino que nosotros podemos contratar sus servicios a nivel particular. Eso es lo que vamos a hacer a continuación.

Servicio Auto Renta

El servicio de automatización del Modelo 100 que ofrece AutoDeclaro tiene las siguientes prestaciones:

• Es totalmente online
• Es válido para brokers extranjeros como DEGIRO, Interactive Brokers, Revolut, Trading 212 y eToro
• También permite otros brokers a través de plantilla genérica
• Es completamente anónimo y lo único que necesitas es un correo electrónico para recibir los informes generados
• Dichos informes NO contienen datos personales
• Te facilita la declaración de ganancias y pérdidas por venta de acciones, cobro de dividendos y operativa con derivados como opciones, futuros, CFD y Forex
• Los cálculos se realizan siguiendo la regla FIFO y la regla de los 2 meses
• Es compatible para todos los sistemas empleados en las diferentes Comunidades Autónomas

Si además tienes alguna duda antes de contratar el servicio o si te quedas atascado en algún punto, tienes a tu disposición:

• Soporte online mediante guías y tutoriales en la propia web
• Contacto directo a través de WhatsApp
• Contacto a través de RRSS en X

¿Cuáles son los pasos a seguir?

El proceso de este servicio sigue esta secuencia:

• Preparar los extractos necesarios de tu broker
• Importar dichos extractos a la herramienta web de AutoDeclaro
• Descargar los informes generados

Para cada uno de los brokers soportados, tienes a tu disposición en la propia web una guía de cómo conseguir los extractos necesarios.

En este artículo contrataré el servicio Auto Renta para el broker DEGIRO y posteriormente iré al borrador para introducir los valores que me proporciona el informe generado.

Tarifas Auto Renta

Disponemos de 2 opciones principales:

• Por un lado, la opción Demo que nos permite ver de antemano las prestaciones del servicio de Auto Renta
• Por otro lado, la opción Premium que es el producto en sí

También hay disponibles 2 alternativas especiales, que son:

• Golden
• Golden conjunta

Aquí contamos además con servicios de asesoría fiscal, lo cual permite complementar el Modelo 100 con otras necesidades que tengamos como pueden ser:

• Revisión de datos antes de presentar
• Derecho a consultas
• Deducción de vivienda o alquiler habitual
• Rendimientos del capital mobiliario
• Aportación a planes de pensiones y otras reducciones
• Rendimiento del capital inmobiliario
• Rendimiento de actividad económica
• Ganancias y pérdidas patrimoniales
• Ganancias en Matched Betting
• Rendimientos de Crowlending
• Criptomonedas

Por mi parte, os voy a enseñar la versión Demo y la Premium. Luego de esto, nos iremos al borrador.

---

Auto Renta Demo

Comienzo con la versión gratuita para que veas qué nos ofrece y como funciona este servicio. Selecciono la versión Demo y la añado al carrito.

Llegamos a una nueva pantalla donde se nos pide adjuntar el archivo correspondiente para generar el informe. Para conocer la información que se nos está requiriendo, hago clic en Cómo preparar los extractos de tu broker. No dejes muy lejos esta pantalla, que volveremos cuando tengamos recopilado todo lo necesario.

Hemos llegado a un apartado específico para obtener los documentos que se emplean en el servicio de Auto Renta, que es el que estamos probando. Actualmente los brokers soportados por AutoDeclaro son:

• DEGIRO
• Interactive Brokers
• Trading 212
• Revolut
• eToro

También da soporte a otros brokers a través una plantilla genérica. Para cada una de las opciones, hay disponibles tutoriales en la propia web de AutoDeclaro que lo explican todo paso a paso.

En mi caso realizaré el proceso para DEGIRO, que es mi broker habitual.

Cómo obtener los informes

Auto Renta genera el informe de pérdidas y ganancias a partir del historial completo de las transacciones desde que se abrió cuenta y también de los dividendos percibidos. Esto significa que necesitaremos exportar de DEGIRO la información de las secciones:

• Transacciones
• Estado de la cuenta

Vamos una por una.

Transacciones

En la interfaz del broker, ve a:

• Buzón
• Transacciones

Una vez allí, selecciona una horquilla de tiempo que abarque toda la antigüedad de tu cuenta, clica luego en Exportar y selecciona el formato CSV. No tiene mayor secreto. Aún así, 2 aclaraciones antes de pasar al siguiente punto:

• Auto Renta tiene en cuenta la comisión el cambio de divisa automático (AutoFx) aunque ésta no esté reflejada en el informe que hemos exportado
• Es necesario hacer un ajuste sencillo si el extracto está en un idioma diferente al castellano (Esto está explicado fácil en la web)

Dividendos

Para este caso, ve a:

• Buzón
• Estado de la cuenta.

Igual, nos aseguramos una horquilla que abarque toda la antigüedad de la cuenta y exportamos en formato CSV.

Otras 2 puntualizaciones:

• En caso de idioma no español es necesario ajustar tal y como he mencionado antes con Transacciones
• Este documento NO se debe emplear en Auto Renta en caso de que no hayamos percibido dividendos y todas las transacciones sean en euros

Volvemos al proceso de compra allí donde lo habíamos dejado y subimos ambos archivos comprimidos en un único ZIP. Verificamos nuestra dirección de correo electrónico, aceptamos tanto las condiciones como las notificaciones y realizamos el pedido.

Lo siguiente que tenemos en pantalla es la aceptación del pedido y las instrucciones para volcar el informe en el borrador de la Agencia Tributaria. Esto lo atacaremos en unos minutos, ahora vamos a ver qué hemos recibido en nuestra bandeja de correo.

AutoDeclaro nos ha enviado un mail que contiene:

• El informe de pérdidas y ganancias, que nosotros usaremos en el borrador de la Renta
• El archivo ZIP que hemos subido a la plataforma durante el proceso de compra
• El archivo de Transacciones de DEGIRO
• El archivo de Estado de la Cuenta de DEGIRO

También se adjunta la factura en el caso de la versión Premium, pero nosotros ahora estamos con la Demo y la información que se muestra es limitada.

Llegados a este punto… ¿Vamos a la versión de pago?

Auto Renta Premium

Los pasos a seguir son exactamente los mismos:

• Conseguir los documentos de nuestro broker
• Comprimirlos
• Subirlos a la herramienta web durante el proceso de compra
• Descargar el informe generado de nuestra bandeja de correo

Ahora el informe de pérdidas y ganancias se muestra con TODA la información, luego desglosaremos este archivo paso a paso.

Aquí estoy viendo también que se incluyen:

• Venta de acciones
• Opciones
• Dividendos

Considero que la mejor manera de explicarte cómo interpretar y emplear esta documentación es ir directamente al borrador y comenzar a teclear los datos del informe .

---

Introducir los Datos

Yo voy a estar explicándotelo todo aquí durante un rato, pero recuerda que al finalizar el proceso de compra del servicio de Auto Renta se te proporciona un enlace con todas las instrucciones pertinentes. De hecho, dispones de tutoriales para las diferentes regiones de España. En mi caso, lo haré para la Agencia Tributaria.

Declarar la venta de acciones

Del informe proporcionado por Auto Renta, usaré de ejemplo la fila que corresponde a 2019, coloreada en verde. Los datos son:

• Ganancia de 56,81 euros
• Pérdida si puede imputarse de 156,38 euros
• Pérdida que no puede imputarse de 105,86 euros

Con estos valores ya tenemos toda la información procesada y necesaria para declarar en el borrador las ganancias y pérdidas de nuestras inversiones. Ahora, vamos al borrador a introducir esta información.

La ganancia o pérdida producida por la venta de acciones tributa en:

• Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión de elementos patrimoniales (A integrar en la base imponible del ahorro)
• Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de de la transmisión de acciones negociadas
• Acciones transmitidas y titulares
• Importe global de las transmisiones efectuadas en 20XX (Haz clic aquí)

En esta ventana nos interesa:

• Entidad emisora
• Valor de transmisión
• Valor de adquisición
• No imputación de pérdidas por recompra de valores homogéneos

Vamos a ver cómo se rellena tomando los valores del informe generado con Auto Renta:

• En Entidad emisora escribimos el nombre de nuestro broker
• Valor de transmisión es el valor de la casilla Ganancia del informe (56,81 euros)
• Valor de adquisición es el valor de la casilla Pérdida del informe (156,38 euros)
• No imputación de pérdidas por recompra de valores homogéneos se quedará SIN marcar

Declarar pérdidas no imputables

Debido a la regla de los 2 meses, es posible que hayan aflorado pérdidas que NO puedan compensarse en este ejercicio. Esta información hemos visto que también la proporciona el Informe generado con Auto Renta en la casilla Pérdida que no puede imputarse.

Estas pérdidas se teclean en el borrador en un nuevo registro. Se procedería de la siguiente manera:

• En Entidad emisora escribimos Recompra de Valores
• Valor de transmisión tecleamos 1,00 Euro (En verdad sería 0, pero el borrador no lo permite)
• Valor de adquisición es el valor de la casilla Pérdida que no puede imputarse del informe y además le sumamos 1 Euro (106,86 euros)
• No imputación de pérdidas por recompra de valores homogéneos en este caso SÍ que se marca

Declarar Opciones, Futuros, CFD y Forex

Del Informe proporcionado por Auto Renta, se puede ver que operé con opciones en el ejercicio 2020 (Concretamente con venta de PUT). Hubo una ganancia en total de 61,99 euros.

Lo usaremos como ejemplo para este apartado. Ya que estamos con esto, recuerda que AutoDeclaro también te ayuda con:

• Futuros
• CFD
• Forex

Para declarar estas opciones, ve a:

• Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión de elementos patrimoniales (a integrar en la base imponible del ahorro)
• Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de transmisiones de otros elementos patrimoniales
• Tipo de elemento patrimonial. Clave (Hacemos clic en el icono)

En la siguiente ventana, seleccionamos Otros elementos patrimoniales no afectos a actividades económicas y clica para aceptar.

Ahora ve a la casilla:

• Fechas y valores de transmisión y adquisición
• Fecha de transmisión (día, mes y año) y clica en el icono

Con el informe de Auto Renta a mano, rellenamos de la siguiente manera:

• Tipo de transmisión: Transmisión intervivos onerosa
• Fecha de adquisición: Tecleamos el comienzo del periodo fiscal, que sería 1 de enero del ejercicio que toque tributar
• Fecha de transmisión: Tecleamos el final del periodo fiscal, que sería 31 de diciembre del mismo ejercicio
• Valor de adquisición: Haz click en el icono del lápiz, seguidamente indica el importe de Perdida si puede imputarse en la casilla Importe de la adquisición. En nuestro ejemplo es 0 euros.
• Valor de transmisión: Haz click en el icono del lápiz e Indica el importe de Ganancia en la casilla Importe de la transacción. En nuestro ejemplo es 61,99 euros.

Por último, sólo haría falta clicar en Aceptar y ya estaría incluido en el borrador.

Declarar dividendos

Lo último que queda por añadir al borrador es la información relacionada con los dividendos cobrados. Emplearé los datos de 2019 del informe para este ejemplo, que son:

• Importe bruto: 145,45 euros
• Retención en destino (España): 15,48 euros
• Bruto doble imposición: 32,72 euros
• Retención doble imposición: 4,86 euros

Las 2 secciones del borrador a las que acudiremos son:

• Dividendos y retención en destino
• Doble imposición internacional

Dividendos y retención en destino

Para comenzar, vamos a la sección:

• Rendimientos del capital mobiliario
• Rendimientos del capital mobiliario a integrar en la base imponible del ahorro
• Dividendos y demás rendimientos por la participación en fondos propios de entidades (Hacemos clic)

Aparece la pantalla Dividendos y similares:

• Ingresos íntegros: Introduce el valor de la casilla Importe bruto de nuestro informe, que es 145,45 euros
• Retenciones: Introduce el valor de la casilla Retención en destino del informe, que es 15,48 euros.

Sobre este último apartado, si el valor es 0 aparecerá un aviso, pero se puede proceder sin problemas.

Doble imposición internacional

Ahora vamos a:

• Cálculo del impuesto y resultado de la declaración
• Deducciones por doble imposición internacional, por razón de las rentas obtenidas y gravadas en el extranjero (Haz clic)

En la nueva ventana:

• Doble imposición internacional
• Rentas incluidas en la base del ahorro (Haz clic)

Por último, con el informe a mano:

• Rendimientos netos reducidos del capital mobiliario obtenidos en el extranjero incluidos en la base del ahorro: Introduce el valor Bruto doble imposición, que es 32,72 euros
• Impuesto satisfecho en el extranjero: Introduce el valor Retención doble imposición, que es 4,86 euros

Con esto ya lo tendríamos todo.